州、无锡、武汉、广州、哈尔滨、成都、扬州、东莞、珠海、昆明、南宁、佛山、长沙、合肥、福州、
深圳、桂林、
天津、苏州、西安、柳州、济南。在发行期间，投资人可以拨打招商证券股份有限公司咨询电话：９５５６５、４００８８８８１１１，或拨打各城市营业网点咨询电话。
（１０）申银万国 证券股份有限公司在以下１５个省、４个直辖市、２个自治区的４５个城市１０９家营业网点办理对所有
投资者的开户和认购业务：
上海、宁波、杭州、温州、嘉兴、衢州、桐乡、金华、南京、无锡、靖江、扬州、南通、苏州、镇江、成都、眉山、泸州、武汉、襄樊、宜昌、黄石、深圳、广州、珠海、
重庆、沈阳、大连、长春、南昌、九江、上饶、
北京、福州、厦门、哈尔滨、天津、长沙、青岛、海口、西安、合肥、南宁、兰州、乌鲁木齐。
（１１）中信建投证券有限责任公司中信建投证券有限责任公司在以下２０个省、市，６４个城市的１１６家营业网点办理对所有投资者的开户和认购业务：北京、上海、天津、重庆、深圳、广州、佛山、清远、潮州、揭阳、海口、沈阳、大连、鞍山、锦州、长春、大安、哈尔滨、阿城、武汉、黄石、荆州、宜昌、襄樊、老河口、十堰、长沙、株洲、张家界、上饶、郴州、成都、邛崃、简阳、泸州、广元、合川、黔江、南京、江宁、常州、泰州、兴化、苏州、
连云港 、杭州、宁波、福州、福清、厦门、南昌、吉安、赣州、瑞金、南康、济南、淄博、烟台、青岛、石家庄、辛集、西安、兰州、金昌。
（１２）国信证券股份有限公司在以下２５个主要城市的４２家营业网点办理对所有投资人的开户和认购业务：深圳、北京、上海、广州、佛山、惠州、珠海、肇庆、天津、成都、绵阳、福州、厦门、长春、大连、哈尔滨、烟台、长沙、武汉、西安、南京、杭州、萧山、义乌、无锡、昆明、合肥、沈阳。在发行期间，投资人可以拨打国信证券股份有限公司全国统一客户服务电话：８００－８１０－８８６８，或拨打各城市营业网点咨询电话。
（１３）海通证券 股份有限公司海通证券在以下５５个主要城市的１２４家营业部办理对所有投资者的开户和认购业务：深圳、武汉、沈阳、大连、上海、杭州、上虞、北京、长春、
吉林、辽源、青岛、广州、汕头、济南、烟台、淄博、泰安、南京、蚌埠、淮安、合肥、南通、绍兴、宁波、苏州、无锡、常州、扬州、福州、海口、昆明、贵阳、遵义、新余、长沙、重庆、成都、威海、天津、郑州、石家庄、太原、西安、营口、鞍山、哈尔滨、大庆、乌鲁木齐、常熟、芜湖、金昌、兰州、南宁、青岛、咸阳。
在发行期间，投资者可以拨打海通证券客户服务电话：４００－８８８８－００１、０２１－９５５５３或拨打各城市营业网点咨询电话。
公司网址：ｗｗｗ．ｈｔｓｅｃ．ｃｏｍ（１４）中信金通证券有限责任公司公司目前已在杭州、萧山、临安、金华、诸暨、义乌、浦江、温岭、温州、余姚、嘉兴、海宁、湖州、长兴、德清、嘉善、桐乡、平湖、海盐、桐庐、乐清、绍兴、东阳、嵊州、台州、上海等地拥有３６个营业网点，办理对所有投资者的开户和认购业务。
投资者可以拨打中信金通
证券咨询电话：０５７１－９６５９８或拨打各城市营业网点咨询电话。
（１５）中信万通证券有限责任公司中信万通证券有限责任公司有１８家营业网点和７个服务部，分布在济南、青岛、滨州、淄博、烟台、临沂、济宁、东营、潍坊、平度、胶州、开发区、即墨１３个地市，２５个营业网点均可办理对投资者的开户和认购业务。
（１６）
中国建银投资证券有限责任公司（以下简称“中投证券”）
在以下４８个主要城市的７４家营业部办理对所有投资者的开户和认购业务：
北京、上海、天津、重庆、
河北（承德）、
山西（太原）、
广东（广州、深圳、珠海、顺德、中山、江门、东莞、湛江）、
福建（福州、晋江）、
湖南（长沙）、
江西（南昌）、
江苏（南京、苏州、南通、扬州、淮安、常州、无锡）、
浙江（杭州）、
安徽（合肥）、
四川（成都、绵阳、遂宁、自贡）、
陕西（西安）、
贵州（贵阳）、
青海（西宁）、
湖北（武汉、潜江）、
山东（济南、青岛、威海）、
河南（郑州、洛阳）、
辽宁（沈阳、鞍山、铁岭、大连）、吉林（长春）、
黑龙江（哈尔滨）、
海南（海口）。
有关详情请咨询中投证券客户服务电话：４００－６００－８００８或拨打各城市营业网点咨询电话；中投证券网站：ｗｗｗ．ｃｊｉｓ．ｃｎ
如本次募集期间代销
机构新增营业网点则由该代销机构另行公告。
８、募集时间安排与基金合同生效本基金的募集期限为２００８年８月２５日至２００８年９月２４日。基金管理人可根据认购的情况，依据法律法规和基金合同规定的规定适当延长或缩短募集期，但整个募集期限自基金份额发售之日起不超过三个月。
基金募集期限届满，在基金募集份额总额不少于２亿份，基金募集金额不少于２亿元
人民币，并且基金份额持有人的人数不少于２００人的条件下，基金管理人应当自基金募集结束之日起１０日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起１０日内，向中国
证监会提交验资报告，办理基金备案手续。自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。
９、基金认购方式与费率本基金采取金额认购的方式。
（１）认购费率为：
认购基金份额类别 单笔认购金额（万）
费率 Ａ类 Ｍ＜１００万 ０．６％ １００万≤Ｍ＜２００万 ０．４％ ２００万≤Ｍ＜５００万 ０．２％ Ｍ≥５００万 １０００元／笔 Ｂ类 ０ （注：Ｍ：申购金额；单位：元）
投资者重复认购，须按每次认购所对应的费率档次分别计费。
（２）认购份额的计算本基金认购采用金额认购的方式，基金认购份额的具体计算方法如下：
（１）Ａ类基金份额的认购份额计算方法投资人的总认购份额的计算方式如下：
净认购金额＝认购金额／（１＋认购费率）
认购费用＝认购金额－净认购金额（或固定认购费用）
认购份额＝（净认购金额＋认购利息）／基金份额初始面值认购份额的计算保留到小数点后２位，小数点２位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
（２）Ｂ类基金份额的认购份额计算方法投资人的总认购份额的计算方式如下：
认购份额＝（认购金额＋认购利息）／基金份额初始面值认购份额的计算保留到小数点后２位，小数点２位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
（３）募集期间认购资金利息的处理方式有效认购资金在募集期所产生的利息折成基金份额，归投资人所有，不收取利息折算基金份额的认购费用。其中利息以注册登记机构的记录为准。
二、募集方式及相关规定１、本次基金在募集期内面向个人投资者、
机构投资者及合格境外机构投资者同时发售。
２、投资人在本公司直销中心首次认购最低金额为５０万元人民币（含认购费），追加认购每笔最低金额１，０００元人民币。通过本公司
网上交易平台办理本基金认购业务的不受直销网点最低认购金额的限制，最低认购金额为单笔１，０００元。
３、投资人通过代销网点认购本基金份额单笔最低金额为１，０００元人民币（含认购费）。
４、募集期内投资人可以多次认购本基金，其中机构投资者需在其首次办理开户和认购的
销售网点办理重复认购。
三、直销中心的开户与认购程序（一）个人投资者１、开户及认购的时间：２００８年８月２５日至２００８年９月２４日，上午９：００至下午１７：００。（周六、周日不受理认购）。
２、开户及认购程序：
（１）开户：提供下列资料办理基金的开户手续：
ａ、有效身份证明原件及复印件；
ｂ、填妥的经本人签字确认的《基金账户业务申请表》；
ｃ、指定银行账户实名制凭证；
ｄ、委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明原件及复印件。
本公司需要留存的材料为：投资人／代办人有效身份证件复印件、填妥的经投资人／代办人签字确认的申请表；委托他人代办的，还需留存经公证的委托代办书原件及复印件。
（２）认购资金的缴付以电汇或支票主动付款方式将足额认购资金汇入本公司指定银行开立的下列直销资金专户。
Ａ、中国建设银行 户 名：信诚基金管理有限公司直销专户开户行：中国建设银行上海市分行营业部帐 号：３１００１５５０４０００５０００７４５９Ｂ、中国工商银行 户名：信诚基金管理有限公司直销专户开户行：中国工商银行上海市正大广场支行账号：１００１１４１５２９０２５７００７３８Ｃ、中国农业银行户 名：信诚基金管理有限公司直销专户开户行：中国农业银行上海市分行第二营业部帐 号：０３４９２３０００４０００４６５２Ｄ、中信银行 账户名称：信诚基金管理有限公司直销专户开户银行：中信银行上海分行账号：０８６７８０－８７２－０００００３－１５（３）认购申请：提供下列资料办理基金认购手续：
ａ、《基金交易申请表》；
ｂ、银行付款凭证／划款回单联复印件；
ｃ、《基金授权委托书》（适用于代理情况）；
ｄ、《基金传真交易协议书》（适用于传真交易）。
投资人开户的同时可办理认购手续。
３、注意事项：
（１）认购申请当日下午５：００之前，若投资人的认购资金未到本公司指定基金直销资金专户，则当日提交的申请顺延受理。申请受理日期（即有效申请日）以资金到账日为准。
（２）基金募集期结束，以下将被认定为无效认购：
ａ、投资人已划付认购资金，但逾期未办理开户手续或开户不成功的；
ｂ、投资人已划付认购资金，但逾期未办理认购手续的；
ｃ、投资人已划付的认购资金少于其申请的认购金额的；
ｄ、在募集期截止日下午５：００之前认购资金未到指定基金销售专户的，也不接受顺延受理认购申请的；
ｅ、本公司确认的其它无效资金或认购失败资金。
（３）在基金注册登记机构确认为无效认购后７个工作日内（届时募集期已结束的除外）投资人可以就已到账资金再次提出认购申请，未再次提出认购申请的由本公司将认购款划往投资人指定银行账户。
（二）机构投资者１、开户及认购的时间：２００８年８月２５日至２００８年９月２４日，上午９：００至下午１７：００（周六、周日不受理认购）。
２、开户及认购程序：
（１）开户：提供下列资料办理基金的开户手续：
ａ、 加盖单位公章的企业法人营业执照复印件及副本原件；事业法人、社会团体其他组织需提供民政部门或其他主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖单位公章的复印件；
ｂ、指定银行账户的银行开户凭证；
ｃ、填妥的《基金账户业务申请表》和《基金授权委托书》并加盖公章；
ｄ、业务经办人有效身份证明文件及复印件；
ｅ、法定代表人（负责人）授权委托书原件；
ｆ、预留印鉴卡。
本公司需要留存的材料为：有效身份证明文件的复印件（加盖单位公章）；法定代表人（负责人）授权委托书原件；业务经办人身份证件复印件；预留印鉴卡；填妥的加盖公章的申请表；指定银行账户的银行开户资料。
（２）认购资金的缴付以电汇或支票主动付款方式将足额认购资金汇入本公司指定银行开立的下列直销资金专户。
Ａ、中国建设银行户 名：信诚基金管理有限公司直销专户开户行：中国建设银行上海市分行营业部帐 号：３１００１５５０４０００５０００７４５９Ｂ、中国工商银行户名：信诚基金管理有限公司直销专户开户行：中国工商银行上海市正大广场支行账号：１００１１４１５２９０２５７００７３８Ｃ、中国农业银行户 名：信诚基金管理有限公司直销专户开户行：中国农业银行上海市分行第二营业部帐 号：０３４９２３０００４０００４６５２Ｄ、中信银行账户名称：信诚基金管理有限公司直销专户开户银行：中信银行上海分行账号：０８６７８０－８７２－０００００３－１５（３）认购申请：提供下列资料办理基金认购手续：
ａ、《基金交易申请表》；
ｂ、银行付款凭证／划款回单联复印件；
ｃ、《基金授权委托书》（适用于代理情况）；
ｄ、《基金传真交易协议书》（适用于传真交易）。
投资人开户同时可办理认购手续。
３、注意事项：
（１）认购申请当日下午５：００之前，若机构投资者的认购资金未到本公司指定基金直销资金专户，则当日提交的申请顺延受理。申请受理日期（即有效申请日）以资金到账日为准。
（２）基金募集期结束，以下将被认定为无效认购：
ａ、投资人已划付认购资金，但逾期未办理开户手续或开户不成功的；
ｂ、投资人已划付认购资金，但逾期未办理认购手续的；
ｃ、投资人已划付的认购资金少于其申请的认购金额的；
ｄ、在募集期截止日下午５：００之前资金未到指定基金销售专户的；
ｅ、本公司确认的其它无效资金或认购失败资金。
四、中国建设银行的代销网点的开户与认购程序（一）个人投资者１、业务办理时间：基金发售日的９：３０～１７：００。周六、日及法定节假日正常受理客户申请，该认购申请计入下一发售日；发售日每天１７：００后客户发起的认购申请计入下一发售日。
２、开户程序及所需材料（１）请事先办妥或持有中国建设银行
理财卡或龙卡通并存入足额开户和认购资金；
（２）请到网点提交以下材料，办理开户手续，开立信诚基金管理有限公司的基金账户；① 本人有效身份证件原件（包括：居民身份证、军官证、士兵证等）；
② 本人的中国建设银行理财卡或龙卡通；
③ 填妥的“个人开通／取消证券交易申请表”。
（３）开户同时可办理认购手续，需填妥并提交“证券买入（基金认购／申购）委托单”。
３、认购程序及所需材料（１）本人有效身份证件原件；
（２）填妥的“证券买入（基金认购／申购）委托单”。
４、注意事项（１）请个人投资者本人到中国建设银行指定的代销网点办理开户和认购手续；
（２）有关详细的办理手续，请查阅代销网点摆放的《中国建设银行证
券业务系统个人客户操作指南》。
（二）机构投资者１、业务办理时间：基金发售日的９：３０～１７：００。周六、日及法定节假日不办理业务。
２、开户及认购程序（１）请事先办妥或已有中国建设银行的机构活期存款账户并存入足额开户和认购资金。
（２）由被授权人到开户
会计柜台提交以下材料，办理开户手续，开立信诚
基金管理公司的基金账户：
① 机构活期存款账户的印鉴卡及印鉴、营业执照或事业社团法人证书及复印件、军队或武警开户许可证及复印件、组织机构代码证及复印件。开户单位为分支机构的，还应提交法人授权其开户的书面证明；
②
证券业务授权书；
③ 被授权人有效身份证明及复印件、印鉴；
④ 填妥的“机构开通／取消证券交易申请表”，并加盖公章和法定代表人章。
（３）开户同时可办理认购手续，请填妥并提交“证券买入（基金认购／申购）委托单”。
３、认购程序及所需材料（１）被授权人有效身份证明原件；
（２）填妥的“证券买入（基金认购／申购）委托单”。
４、注意事项（１）机构投资者请到原机构活期存款账户开户会计柜台办理开户和认购手续；
（２）若有其他方面的要求，请以中国建设银行《中国建设银行证券业务系统机构客户操作指南》为准。
五、中信银行的代销网点的开户与认购程序（一）个人投资者１、开户（或账户注册）及认购的时间：２００８年８月２５日至２００８年９月２４日，上午９：００至下午１５：００（周六、周日照常受理，与下一交易日合并办理）。
２、开户及认购程序：
（１）事先办妥中信理财宝并存入足额认购资金；
（２）到网点提交以下材料，办理开户手续：
①中信理财宝（办理账户注册时需要）；
②本人法定身份证件原件（包括居民身份证、护照或军官证件等有效身份证件，下同）；
③填妥的开户申请表。
（３）开户同时可办理认购手续，需填妥并提交基金认购申请表。
３、注意事项：
（１）若有其他方面的要求，以中信银行的说明为准；
（２）个人投资者如到网点办理开户和认购手续，需本人亲自办理。
（二）机构投资者１、开户（或账户注册）及认购的时间：２００８年８月２５日至２００８年９月２４日，上午９：００至下午１５：００（周六、周日不受理）。
２、开户及认购程序①加盖单位公章的企业法人营业执照复印件及副本原件；事业法人、社会团体或其他组织提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖单位公章的复印件；
②办理基金业务法人授权委托书；
③业务经办人有效身份证件原件及复印件；（或法人授权书）
④印鉴卡一式三份；
⑤指定银行账户的银行《开户许可证》或《开立银行账户申请表》原件及复印件（或指定银行出具的开户证明）；
⑥填妥的相关基金开户申请表和基金认购申请表（加盖预留印鉴章）。
３、注意事项：
（１）开户同时可办理认购手续，需填写并提交基金认购申请表；
（２）若有其他方面的要求，以中信银行的说明为准。
六、中国邮政储蓄银行的代销网点的开户与认购程序１、开户及认购的时间：基金发售日的８：３０－１５：００（周六、周日不受理）。
２、开户及认购程序：
（１）开立中国邮政储蓄银行的中间业务交易账户开立中国邮政储蓄银行的中间业务交易账户时应提交下列材料：
①有效身份证件原件（身份证、军官证、士兵证、文职证等）；
②填妥的《中国邮政中间业务交易账户开户申请书（个人）》。
（２）基金业务ＴＡ开户加办基金业务时应提交下列资料：
①有效身份证件原件（身份证、军官证、士兵证、文职证等等）；
②填妥的《中国邮政基金业务申请表》；
③中国邮政储蓄银行个人结算账户存折；
④中国邮政储蓄银行基金交易卡。
（３）提出认购申请在开立了中国邮政储蓄银行的中间业务交易账户并加办了基金业务后，可口头提出基金认购申请。提出认购申请时应提供中国邮政储蓄银行基金交易卡。
（４）中国邮政储蓄银行在接收到投资者的认购申请后，将自动向本公司提交投资者开立基金账户的申请和认购申请，经本公司确认后，投资者可在办理业务后第三个工作日起在中国邮政储蓄银行销售网点查询基金ＴＡ开户和认购业务是否确认成功。但此次确认是对认购申请的确认，认购的最终结果要待基金募集期结束后基金成立时才能确认。
３、注意事项：
（１）若有其他方面的要求，以中国邮政储蓄银行的说明为准。
（２）投资者办理开户和认购手续，需本人亲自办理。
七、招商银行 的代销网点的开户与认购程序１、 网点办理（１）开户及认购的时间：基金发售日的上午９：３０至下午１５：００（当日１５：００之后的委托将于下一工作日办理），个人投资者周六、周日照常办理，与下一交易日合并办理。
（２）个人投资者开户及认购程序：
①事先办妥可用于
开放式基金业务的招商银行各类型个人资金帐户，并存入足额认购资金；
②到网点提交以下材料，办理开户手续：
ａ、本人法定身份证件原件（包括居民身份证或军官证等有效身份证件，下同）；
ｂ、本人持有的可用于开放式基金业务的招商银行各类型个人资金帐户；
ｃ、填妥的开户申请表；
③开户同时可办理申购手续，需填妥并提交基金认购申请表。
④客户可通过电话银行９５５５５提交认购申请。
２、网上办理（１）招商银行客户登陆招商银行网上银行。
（２）客户通过“一网通证券（ｈｔｔｐ：／／ｉｎｆｏ．ｃｍｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ）”或“个人银行专业版”－投资通－
股票基金－银基通链接进入，选择“网上开基金户”，或登陆财富帐户专业版“投资管理”－“基金”选择“帐户管理”，根据提示填写网上开户申请书。
（３）业务受理时间：２４小时服务，除日终清算时间（一般为１７：００至２０：００）外，均可进行认购。当日１５：００之后的委托将于下一工作日办理。
（４）开户申请提交成功后可即刻进行网上认购申请。
（５）操作详情可参阅招商银行网上银行相关栏目的操作指引。
３、 注意事项：
（１）若有其他方面的要求，以招商银行的说明为准；
（２）个人投资者如到网点办理开户和认购手续，需本人亲自办理；如通过网上银行办理开户和认购手续，凭取款密码及理财专户密码或财富帐户交易密码进行。
八、其他代销网点的开户与认购程序以下程序原则上适用于代销本基金的
证券公司，此程序仅供投资人参考，具体程序以各代销机构的规定为准，新增代销渠道的认购程序以其有关公告为准。
（一）个人投资者１、开户及认购的时间：２００８年８月２５日至２００８年９月２４日，上午９：３０至下午１５：００（周六、周日不受理）。
２、开户及认购程序：
（１）开立资金账户（已在该代销券商处开立了资金账户的客户不必再开立该账户）。投资人需要携带如下材料到营业部办理资金账户开户：
ａ、填妥的《资金账户开户申请表》；
ｂ、本人法定身份证件原件及复印件；
ｃ、营业部指定银行的存折（储蓄卡）。
（２）开立基金账户。投资人需要携带如下材料到营业部办理基金账户开户：
ａ、填妥的《开户申请表》；
ｂ、本人法定身份证件原件及复印件；
ｃ、在该代销机构开立的资金账户卡；
ｄ、营业部指定银行的存折（储蓄卡）。
（３）提出认购申请。个人投资者在开立资金账户和基金账户并存入足额认购资金后，可申请认购本基金。个人投资者申请认购本基金应提供以下材料：
ａ、填妥的《认购申请表》；
ｂ、本人法定身份证件原件及复印件；
ｃ、在该代销机构开立的资金账户卡；
完成开户手续的投资人还可以通过各代销券商的电话委托、自助／热自助委托、网上交易委托等方式提交基金认购申请。
３、注意事项：
（１）若有其他方面的要求，以代销机构的说明为准；
（２）个人投资者需本人到网点办理开户和认购手续。
（二）机构投资者１、开户及认购的时间：２００８年８月２５日至２００８年９月２４日，上午９：３０至下午１５：００（周六、周日不受理）。
２、开户及认购程序：
（１）开立资金账户。机构投资者需要携带如下材料到营业网点办理资金账户开户：
ａ、资金账户开户申请表（加盖机构公章和法定代表人章），已开立了资金账户的客户不必再开立该账户；
ｂ、工商行政管理机关颁发的有效法人营业执照（副本），或民政部门或其他主管部门颁发的注册登记证书，上述文件应同时提供复印件（加盖机构公章）；
ｃ、法定代表人授权委托书（加盖机构公章和法定代表人章）；
ｄ、法定代表人证明书；
ｅ、法定代表人身份证复印件；
ｆ、预留印签；
ｇ、经办人身份证件及其复印件。
（２）基金账户开户手续。机构投资者开立基金账户需要携带如下材料：
ａ、开户申请表（加盖机构公章和法定代表人章）；
ｂ、有效法人营业执照（副本）或其他主管部门颁发的注册登记书，上述文件需同时提供复印件（加盖机构公章）；
ｃ、机构经办人身份证件及复印件；
ｄ、授权委托书（加盖机构公章和法定代表人章）；
ｅ、代销券商开立的资金账户卡；
（３）提出认购申请。机构投资者申请认购本基金需提交以下材料：
ａ、认购申请表（加盖机构公章和法定代表人章）；
ｂ、有效法人营业执照（副本）或其他主管部门颁发的注册登记书，上述文件需同时提供复印件（加盖机构公章）；
ｃ、机构经办人身份证件及复印件；
ｄ、授权委托书（加盖机构公章和法定代表人章）；
ｅ、代销券商开立的资金账户卡；
投资人还可以通过电话委托、自助／热自助委托、网上交易等方式进行基金认购申请。
３、注意事项：
（１）若有其他方面的要求，以各代销机构的说明为准。
（２）客户可以到柜台凭有效证件打印确认单据，也可以在Ｔ＋２日通过电话等方式查询基金公司的确认信息。
（三）提示１、投资人在代销券商代销网点开立资金账户和开放式基金账户的具体手续可能有所区别，请投资人仔细阅读代销网点的业务公告或咨询代销网点的相关工作人员；
２、投资人在代销券商代销网点认购本基金的方式包括电话、
互联网、磁卡自助、热自助等，具体可以采用的方式以代销网点的规定为准；
３、投资人在代销券商代销网点查询认购确认情况的方式可能有所区别，以代销网点的规定为准；
４、其他有关在代销券商代销网点认购本基金的程序，若有其它方面的要求，以代销券商代销网点的说明为准。
九、清算与交割１、基金合同生效前，全部认购资金将被冻结在本基金募集专户中，认购资金冻结期间的利息折算为基金份额，归投资人所有，不收取利息折算基金份额的认购费用。
２、本基金权益登记由基金注册登记机构在募集结束后完成。
十、基金的验资与基金合同生效在本基金募集结束后，由银行出具基金募集专户存款证明，由基金管理人委托具有从事证券相关业务资格的会计师事务所对认购资金进行验资并出具验资报告，基金注册登记人出具认购户数证明。
自收到验资报告之日起十日内，基金管理人向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。 基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。
若本基金募集失败，本基金管理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期限届满后３０日内返还基金认购人。
十一、本次份额发售当事人和中介机构（一）基金管理人名称：信诚基金管理有限公司住所：上海市浦东陆家嘴 东路１６６号中国保险大厦８楼法定代表人：张翔燕成立日期：２００５年９月３０日批准设立机关：中国证券监督管理委员会批准设立文号：中国证监会证监基金字【２００５】１４２号经营范围：基金募集、基金销售、
资产管理和中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司注册资本：１亿元人民币存续期间：持续经营（二）基金托管人名称：中国建设银行住所：北京市西城区金融大街２５号法定代表人：郭树清成立日期：２００４年９月１７日基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［１９９８］１２号组织形式：股份有限公司注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元人民币存续期限：持续经营联系人：尹东网址：ｗｗｗ．ｃｃｂ．ｃｏｍ（三）销售机构１、直销机构：信诚基金管理有限公司理财中心（上海）
地址：上海市浦东新区陆家嘴东路中国保险大厦８层（邮编：２００１２０）
传真交易专线：０２１－５８８２６６９５客服电话：４００－６６６－００６６ ０２１－５１０８５１６８直销业务联系人：詹志令 网址：ｗｗｗ．ｃｉｔｉｃｐｒｕｆｕｎｄｓ．ｃｏｍ．ｃｎ２、代销机构：
（１）中国建设银行股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街２５号办公地址：北京市西城区闹市口大街１号院１号楼长安兴融中心法定代表人：郭树清客服电话：９５５３３网址：ｗｗｗ．ｃｃｂ．ｃｏｍ（２）中信银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街８号富华大厦Ｃ座 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街８号富华大厦Ｃ座 法定代表人：孔丹 电话：（０１０）６５５４６６５５－１０８ 传真：（０１０）６５５４２３７３ 联系人：李瑞网址：ｗｗｗ．ｅｃｉｔｉｃ．ｃｏｍ（３）中国邮政储蓄银行有限责任公司注册地址：北京市西城区宣武门西大街１３１号办公地址：北京市西城区宣武门西大街１３１号法定代表人：刘安东客户服务电话：１１１８５联系人：陈春林传真：０１０－６６４１５１９４网址：ｗｗｗ．ｐｓｂｃ．ｃｏｍ（４）招商银行股份有限公司公司地址：深圳市深南大道７０８８号招商银行大厦法定代表人：秦晓电话：（０７５５）８３１９８８８８传真：（０７５５）８３１９５１０９联系人：王楠客服电话：９５５５５网址：ｗｗｗ．ｃｍｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ（５）中信证券 股份有限公司 注册地址：深圳市湖贝路１０３０号海龙王大厦 办公地址：北京朝阳区新源南路６号京城大厦三层 法定代表人：王东明 联系人：陈忠电话：０１０－８４８６４８１８ 传真：０１０－８４８６５５６０ 网址：ｗｗｗ．ｅｃｉｔｉｃ．ｃｏｍ（６）中国银河证券股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街３５ 号国际企业大厦Ｃ 座办公地址：北京市西城区金融大街３５ 号国际企业大厦Ｃ 座法定代表人：肖时庆联系人：李洋联系电话：０１０－６６５６８０４７客户服务电话：４００８－８８８－８８８网站：ｗｗｗ．ｃｈｉｎａｓｔｏｃｋ．ｃｏｍ．ｃｎ（７）国泰君安证券股份有限公司注册地址：上海市浦东新区商城路６１８号办公地址：上海市浦东新区银城中路１６８号上海银行大厦２９楼法定代表人：祝幼一客户服务热线：４００８８８８６６６（８）招商证券股份有限公司注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦Ａ座３８－４５层办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦Ａ座３８－４５层法定代表人：宫少林联系人：黄健 电话：（０７５５）８２９４３６６６传真：（０７５５）８２９４３６３６客服电话：９５５５５、４００８８８８１１１（９）申银万国证券股份有限公司注册地址：上海市常熟路１７１号办公地址：上海市常熟路１７１号法定代表人：丁国荣联系人：王序微联系电话：０２１－５４０３３８８８传真：０２１－５４０３５３３３客服电话：０２１－９６２５０５网址：ｗｗｗ．ｓｗ２０００．ｃｏｍ．ｃｎ（１０）中信建投证券有限责任公司注册地址：北京市朝阳区安立路６６号４号楼办公地址：北京市朝阳门内大街１８８号法定代表人：张佑君联系人：权唐联系电话：（０１０）８５１３０５８８开放式基金咨询电话：４００８８８８１０８（１１）国信证券股份有限公司注册地址：深圳市罗湖区红岭中路１０１２号国信证券大厦办公地址：深圳市罗湖区红岭中路１０１２号国信证券大厦法人代表人：何如联系电话：０７５５－８２１３０８３３基金业务联系人：林建闽传真：０７５５－８２１３３３０２全国统一客户服务电话：８００－８１０－８８６８（１２）海通证券股份有限公司注册地址： 上海市淮海中路９８号办公地址：上海市广东路６８９号法定代表人：王开国电话：０２１－２３２１９０００传真：０２１－ ２３２１９１００联系人：金芸、李笑鸣客服电话：４００－８８８８－００１、０２１－９５５５３或拨打各城市营业网点咨询电话
公司网址：ｗｗｗ．ｈｔｓｅｃ．ｃｏｍ（１３）中信金通证券有限责任公司注册地址：杭州市中河南路１１号万凯庭院商务楼Ａ座办公地址：杭州市中河南路１１号万凯庭院商务楼Ａ座法定代表人：刘军开放式基金咨询电话：０５７１－９６５９８开放式基金业务传真：０５７１－８５７８３７７１联系人：王勤网址：ｗｗｗ．９６５９８．ｃｏｍ．ｃｎ（１４）中信万通证券有限责任公司注册地址：青岛市崂山苗岭路２９号
澳柯玛 大厦１５层（１５０７－１５１０室）
办公地址：青岛市东海西路２８号法定代表人：史洁民联系人：丁韶燕联系电话：０５３２－８５０２２０２６客服电话：０５３２－９６５７７公司网址：ｗｗｗ．ｚｘｗｔ．ｃｏｍ．ｃｎ（１５）中国建银投资证券有限责任公司注册地址：深圳市福田区福华三路国际商会中心４８－５０楼法定代表人：杨小阳联系人：刘权联系电话：０７５５－８２０２６５２１开放式基金咨询电话：４００６００８００８网址：ｗｗｗ．ｃｊｉｓ．ｃｎ（四）注册登记机构信诚基金管理有限公司（同上）
（五）律师事务所和经办律师名称：上海源泰律师事务所住所：上海市浦东南路２５６号华夏银行 大厦１４０５室办公地址：上海市浦东南路２５６号华夏银行大厦１４０５室负责人：廖海联系电话：（０２１）５１１５０２９８传真：（０２１）５１１５０３９８联系人：廖海经办律师：廖海、黎明（六）会计师事务所和经办注册会计师名称：毕马威华振会计师事务所住所：北京市东长安街１号东方广场东二办公楼八层办公地址：同上法定代表人：萧伟强电话：８６２１ ２２１２ ２８８８传真：８６２１ ６２８８ １８８９联系人：王国蓓经办注册会计师：王国蓓、陈彦君信诚基金管理有限公司２００８年８月２０日 码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名（或单位名称）等事项。
（２）通讯方式开会 在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前３０日公布提案，在所通知的表决截止日期后第２个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人
统计全部有效表决并形成决议。如监督人经通知但拒绝到场监督，则在公证机关监督下形成的决议有效。
３．基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
（六）决议形成的条件、表决方式、程序 １．基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。
２．基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
（１）一般决议 一般决议须经出席会议的基金份额持有人（或其代理人）所持表决权的５０％以上通过方为有效，除下列（２）所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过；
（２）特别决议 特别决议须经出席会议的基金份额持有人（或其代理人）所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方为有效；涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、终止基金合同必须以特别决议通过方为有效。
３．基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会核准或者备案，并予以公告。
４．采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
５．基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
６．基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。
三．基金收益分配原则、执行方式 （一）收益分配原则 本基金收益分配应遵循下列原则：
１．由于本基金Ａ类基金份额不收取销售服务费，Ｂ类基金份额收取销售服务费，各基金份额类别对应的可分配收益将有所不同，本基金同一类别内的每一基金份额享有同等分配权；
２．收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金注册登记机构可将投资人的现金红利按红利发放日的基金份额净值自动转为基金份额；
３．本基金收益每年最多分配１２次，每次基金收益分配比例不低于可分配收益的２５％；
４．若基金合同生效不满３个月则可不进行收益分配；
５．本基金收益分配方式分为两种：现金
分红与红利再投资，投资人可选择现金红利或将现金红利按红利发放日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投资人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红。基金份额持有人可对Ａ类、Ｂ类基金份额分别选择不同的分红方式；
６．基金投资当期出现净亏损，则不进行收益分配；
７．基金当期收益应先弥补上期亏损后，方可进行当期收益分配；
８．法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
（二）收益分配方案 基金收益分配方案中应载明基金收益分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式等内容。
（三）收益分配的时间和程序 １．基金收益分配方案由基金管理人拟订，由基金托管人复核，依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案；
２．在收益分配方案公布后，基金管理人依据具体方案的规定就支付的现金红利向基金托管人发送划款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金的划付。
四．与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式和规则 （一）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 １．基金管理人的管理费 在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的０．７％年费率计提。计算方法如下：
Ｈ＝Ｅ×年管理费率÷当年天数 Ｈ为每日应计提的基金管理费 Ｅ为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起３个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
２．基金托管人的托管费 在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的０．２％年费率计提。计算方法如下：
Ｈ＝Ｅ×年托管费率÷当年天数 Ｈ为每日应计提的基金托管费 Ｅ为前一日基金资产净值 基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起３个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
３．Ｂ类基金份额的销售服务费 本基金Ａ类基金份额不收取销售服务费，Ｂ类基金份额的年销售服务费率为０．４％。
在通常情况下，Ｂ类基金份额销售服务费按前一日Ｂ类基金份额资产净值的０．４％年费率计提。计算方法如下：
Ｈ＝Ｅ×年销售服务费率÷当年天数 Ｈ为Ｂ类基金份额每日应计提的销售服务费 Ｅ为Ｂ类基金份额前一日资产净值 Ｂ类基金份额销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起３个工作日内从基金财产中一次性支付给注册登记机构，由注册登记机构代付给销售机构，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
４．除管理费、托管费和销售服务费之外的基金费用，由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
（二）不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。
（三）基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率和Ｂ类基金份额的销售服务费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日２日前在指定媒体上刊登公告。
五．基金财产的投资方向和投资限制 （一）投资范围 本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券、股票、权证及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
本基金投资于国债、金融债、企业（公司）债、次级债、可转换债券（含分离交易
可转债）、资产支持证券、
央行票据、短期融资券、回购等固定收益证券品种的比例为基金资产的８０％－９５％；投资于权益类资产（固定收益类资产以外的其它资产，包括股票、权证等）的比例为基金资产的０－２０％。本基金持有现金或到期日不超过一年的政府债券的比例不低于基金资产净值的５％。
本基金不主动参与二级
市场权证的投资，但允许因投资一级市场分离式转债获配等原因被动持有的权证。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
（二）投资限制 １．组合限制 本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点，通过分散投资降低基金财产的非系统性风险，保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合将遵循以下限制：
（１）本基金持有一家
上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的１０％；
（２）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的３％；
（３）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的１０％；
（４）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的１０％；
（５）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的４０％；
（６）本基金投资于国债、金融债、企业（公司）债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、资产支持证券、央行票据、短期融资券、回购等固定收益证券品种的比例为基金资产的８０％－９５％；投资于权益类资产（固定收益类资产以外的其它资产，包括股票、权证等）的比例为基金资产的０－２０％。本基金持有现金或到期日不超过一年的政府债券的比例不低于基金资产净值的５％；
（７）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的１０％；
（８）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的２０％；
（９）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的１０％；
（１０）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的１０％；
（１１）本基金应投资于信用级别评级为ＢＢＢ以上（含ＢＢＢ）的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起３个月内予以全部卖出；
（１２）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（１３）如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。
因
证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、
股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在１０个交易日内进行调整。
对于因基金份额拆分、大比例分红等集中持续
营销活动引起的基金净资产规模在１０个交易日内增加１０亿元以上的情形，而导致证券投资比例低于基金合同约定的，基金管理人履行相关程序后可将调整时限从１０个交易日延长到３个月。法律法规如有变更，从其变更。
基金管理人应当自基金合同生效之日起６个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。除投资资产配置比例外，基金托管人对基金的投资比例的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
２．禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（１）承销证券；
（２）向他人贷款或者提供担保；
（３）从事承担无限责任的投资；
（４）买卖其他基金份额，但是
国务院另有规定的除外；
（５）向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；
（６）买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
（７）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（８）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动；
（９）法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。
六．基金资产净值的计算方式和公告方式 （一）估值方法 １．股票估值方法：
（１）上市流通股票按估值日其所在证券
交易所的收盘价估值；估值日无交易的，以最近交易日的收盘价估值。
（２）未上市股票的估值：
１）首次发行未上市的股票，按成本计量；
２）送股、转增股、配股和公开增发
新股等发行未上市的股票，按估值日在
证券交易所挂牌的同一股票的市价估值；
３）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市价估值；
４）非公开发行有明确锁定期的流通受限股票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值；
（３）在任何情况下，基金管理人如采用本项第（１）－（２）小项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第（１）－（２）小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值；
（４）国家有最新规定的，按其规定进行估值。
２．债券估值方法：
（１）证券交易所市场实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的，按最近交易日的收盘价估值；
（２）证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的应收利息得到的净价进行估值，估值日没有交易的，以最近交易日的收盘净价估值；
（３）发行未上市债券采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量；
（４）在全国银行间
债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术确定公允价值；
（５）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值；
（６）在任何情况下，基金管理人如采用本项第（１）－（５）小项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第（１）－（５）小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人在综合考虑市场成交价、市场报价、流动性、收益率曲线等多种因素基础上形成的债券估值，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值；
（７）国家有最新规定的，按其规定进行估值。
３．权证估值方法：
（１）基金持有的权证，从持有确认日起到卖出日或行权日止，上市交易的权证按估值日在证券交易所挂牌的该权证的收盘价估值；估值日没有交易的，按最近交易日的收盘价估值；
未上市交易的权证采用估值技术确定公允价值；在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本计量；
（２）在任何情况下，基金管理人如采用本项第（１）小项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第（１）小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值；
（３）国家有最新规定的，按其规定进行估值。
４．如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
５．根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
（二）估值对象 基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产。
（三）估值程序 １．基金份额净值是按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算，精确到０．００１元，小数点后第四位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。
每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。
２．基金管理人应每个工作日对基金资产估值。基金管理人每个开放日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
（四）估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后３位以内（含第３位）发生差错时，视为基金份额净值错误。
本基金合同的当事人应按照以下约定处理：
１．差错类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或代销机构、或投资人自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该差错遭受损失的当事人（“受损方”）按下述“差错处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下述规定执行。
由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。
２．差错处理原则 （１）差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各方，及时进行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方未及时更正已产生的差错，给当事人造成损失的，由差错责任方对直接损失承担赔偿责任；若差错责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保差错已得到更正。
（２）差错的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（３）因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方仍应对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则差错责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。
（４）差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。
（５）差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人过错造成基金财产损失时，基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造成基金财产损失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人和托管人之外的第三方造成基金财产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理人负责向差错方追偿；追偿过程中产生的有关费用，应列入基金费用，从基金资产中支付。
（６）如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律法规、基金合同或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任，则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索，并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失。
（７）按法律法规规定的其他原则处理差错。
３．差错处理程序 差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（１）查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确定差错的责任方；
（２）根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估；
（３）根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失；
（４）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构交易数据的，由基金注册登记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认。
４．基金份额净值差错处理的原则和方法如下：
（１）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（２）错误偏差达到基金份额净值的０．２５％时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的０．５％时，基金管理人应当公告。
（３）因基金份额净值计算错误，给基金或基金份额持有人造成损失的，应由基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。
（４）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基金管理人计算结果为准。
（５）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
（五）暂停估值的情形 １．基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
２．因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
３．如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的；
４．中国证监会和基金合同认定的其它情形。
（六）基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。
七．基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式；
（一）基金合同的变更 １．基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的，应召开基金份额持有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。
（１）转换基金运作方式；
（２）变更基金类别；
（３）变更基金投资目标、投资范围或投资策略；
（４）变更基金份额持有人大会程序；
（５）更换基金管理人、基金托管人；
（６）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据适用的相关规定提高该等报酬标准的除外；
（７）本基金与其他基金的合并；
（８）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
（９）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托管人同意变更后公布，并报中国证监会备案：
（１）调低基金管理费、基金托管费、Ｂ类基金份额的销售服务费和其他应由基金承担的费用；
（２）在法律法规和本基金合同规定的范围内变更Ａ类基金份额的申购费率、赎回费率或收费方式；
（３）因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
（４）基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
（５）按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
２．关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案，并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行，并自生效之日起２日内在至少一种指定媒体公告。
（二）本基金合同的终止 有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将终止：
１．基金份额持有人大会决定终止的；
２．基金管理人因解散、
破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务，而在６个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；
３．基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务，而在６个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；
４．中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算 １．基金财产清算组 （１）基金合同终止起３０工作日内成立基金财产清算组，基金财产清算组在中国证监会的监督下进行基金清算。
（２）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。
（３）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。
２．基金财产清算程序 基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算。基金财产清算程序主要包括：
（１）基金合同终止后，发布基金财产清算公告；
（２）基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产；
（３）对基金财产进行清理和确认；
（４）对基金财产进行估价和变现；
（５）聘请会计师事务所对清算报告进行
审计；
（６）聘请律师事务所出具法律意见书；
（７）将基金财产清算结果报告中国证监会；
（８）参加与基金财产有关的民事诉讼；
（９）公布基金财产清算结果；
（１０）对基金剩余财产进行分配。
３．清算费用 清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。
４．基金财产按下列顺序清偿：
（１）支付清算费用；
（２）交纳所欠税款；
（３）清偿基金债务；
（４）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款（１）－（３）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
５．基金财产清算的公告 基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后５个工作日内由基金财产清算组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算组报中国证监会备案并公告。
６．基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存１５年以上。
八．争议解决方式 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
本基金合同受中国法律管辖。
九．基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 基金合同文本文件在编制完成后，将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公众查阅。
投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
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